Szkolenie AML 2024

Zgodnie z art. 52 ustawy o AML, instytucje obowiązane zapewniają udział osób związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy w programach szkoleniowych dotyczących realizacji tychże obowiązków tj. np. zapobieganiu finansowaniu terroryzmu.

W związku z powyższym, szkolenie AML spełniające wymogi ustawy są to regularne (np kwartalne) zajęcia dla osób wykonujących zadania z zakresu AML w przedsiębiorstwie. Szkolenie z zakresu AML powinno obejmować tylko materię, która jest kluczowa dla docelowej grupy pracowników. Szkolenie nie ma zatem dotyczyć AML w ogólności, tylko wybranych fragmentów problematyki jak np. środki bezpieczeństwa finansowego oraz szkolenie klienta charakteru stosunków gospodarczych.

Co ważne, ustawa nie przewiduje w jakiej formie powinny odbywać się szkolenia. Możliwe jest zatem Szkolenie zdalne AML. Powstaje jednak pytanie, czy forma zdalna szkolenia będzie odpowiednia dla pracowników i spełni główny cel z art. 52 ustawy o AML, czyli czy pogłębią i utrwalą wiedzę pracowników instytucji obowiązanej z zakresu wykonywanych obowiązków na gruncie AML i środków bezpieczeństwa finansowego czy jeśli chodzi o monitorowanie stosunków gospodarczych lub uzyskiwanie informacji dotyczących celu.

Program szkolenia

Szkolenie AML powinno zawierać wyczerpujące praktyczne wskazówki dot. wykonywania obowiązków wynikających z ustawy AML przez instytucje finansowe i obowiązane, w tym m.in.:

• • objaśnienie podstawowych definicji związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;

• • szczegółowe określenie obowiązków pracowników instytucji obowiązanych związane z AML;

• • instrukcje związane z procesem identyfikacji klienta;

• • instruktaż dot. bieżących analiz transakcji;

• • wskazówki dot. formułowania i aktualizowania oceny ryzyka;

• • wytyczne dot. raportowania (m.in.  jak i kiedy raportować rozbieżności pomiędzy CRBR a ustaleniami instytucji obowiązane);

• • konkretne – zindywidualizowane wskazówki dot. zdarzeń, na które dana instytucja obowiązana powinna uważać ze względu na przedmiot swojej działalności;

• • grożące za nieprzestrzeganie ustawy sankcje administracyjne i karne;

Szkolenie kończy się wydaniem odpowiedniego certyfikatu, który poświadcza zakres przekazanej wiedzy i pozwala na łatwe wykazanie spełnienia ustawowej przesłanki. Klienci zadają często pytanie, czy certyfikat ze szkolenia AML jest obowiązkowy. Choć z formalnego punktu widzenia sam certyfikat nie jest niezbędny, z pewnością okaże się cennym dowodem potwierdzającym kompetencje personelu instytucji obowiązanej w razie kontroli.

Czy certyfikat ze szkolenia jest obowiązkowy?

Ustawa AML nakłada na instytucje obowiązane obowiązek cyklicznego przeprowadzania szkoleń z zakresu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu wśród pracowników. Zazwyczaj szkolenie kończy się wydaniem odpowiedniego certyfikatu, który poświadcza zakres przekazanej wiedzy i pozwala na łatwe wykazanie spełnienia ustawowej przesłanki. Choć z formalnego punktu widzenia sam certyfikat nie jest niezbędny, z pewnością okaże się cennym dowodem potwierdzającym kompetencje personelu instytucji obowiązanej w razie kontroli.

Po stwierdzeniu, czy dane przedsiębiorstwo jest instytucją obowiązaną, należy prawidłowo “wytypować” pracowników przedsiębiorstwa zobowiązanych do odbycia szkolenia.

Co ważne, obowiązek szkoleń z zakresu AML nie dotyczy tylko pracowników. W art. 52 ustawy wskazano, że szkolenia AML dotyczą “osoby wykonującej obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu” W praktyce oznacza to zatem, że obowiązek szkoleń będzie dotyczył także zleceniobiorców, osób współpracujących z przedsiębiorcą na podstawie innych umów cywilnoprawnych, jak i osoby współpracujące na zasadach B2B.

Może Ciebie również zainteresować:

Niemniej jednak, mając na uwadze jak problematyka przeciwdziałania praniu pieniędzy jest skomplikowana, na pewno certyfikat z referencjami prowadzącego będzie cennym dowodem ukończenia szkolenia, który może być przedłożony w razie ewentualnej kontroli.

Należy zadać pytanie: jak często się szkolić z AML? Ustawa nie udziela odpowiedzi na to pytanie, zatem nie ma “terminu” na przeprowadzenie szkolenia dla pracowników. Zdaniem zespołu kancelarii (mając na uwadze cel szkolenia czyli utrzymanie wysokiego poziomu wiedzy z AML w odniesieniu do wykonywanych obowiązków), minimum to coroczne szkolenia z tej materii. Dobrze byłoby dane szkolenia organizować częściej (np. kwartalnie lub raz na pół roku lub częściej niż szkolenia o ochronie danych osobowych), co jeszcze pełniej pozwoli zrealizować cel z art. 52 ust. 2.

Można znaleźć liczne szkolenia AML dostępne online. Takie szkolenie jednak nie będzie “spersonalizowane” pod konkretną instytucję obowiązaną. Jeżeli szukają Państwo szkolenia z przeciwdziałania praniu pieniędzy dla pracowników, polecamy jednak zgłosić się do

W zespole kancelarii RPMS znajdują się eksperci, którzy wiedzą co powinny zawierać szkolenia AML i mają doświadczenie w ich przeprowadzaniu. Możemy pomóc w organizacji szkolenia i wdrożeniu innych obowiązków nakładanych na przedsiębiorstwo w związku z tzw. V Dyrektywą AML.

Korzyści ze szkolenia

Powyżej opisano wymogi szkolenia, jego zawartość oraz podstawę prawną. Czy jednak szkolenie AML ma korzyści?

Przede wszystkim efektem prawidłowo przeprowadzonego szkolenia jest bezpieczeństwo instytucji obowiązanej. Brak przeprowadzonego szkolenia w przedsiębiorstwie może wiązać się z nałożeniem kar przewidzianych przez ustawę o AML, w tym administracyjnej kary pieniężnej, cofnięcie zezwolenia na prowadzenie działalności czy czasowe ograniczenie swobody jej prowadzenia.

W 2021 szkolenie GIIF kończyło się certyfikatem. Nie ma jednak przeszkód, aby każde szkolenie, nawet prowadzone przez podmiot prywatny, kończyło się certyfikatem. Certyfikat ukończenia szkolenia z AML również może być korzyścią nie tylko dla samych pracowników, ale przede wszystkim dla przedsiębiorcy- ułatwia jego sytuację dowodową podczas ew. kontroli.

Regularnie przeprowadzone szkolenia także zwiększają kompetencje pracowników, co może pozytywnie wpłynąć na ich efektywność w codziennej pracy. Efektywność natomiast może nieść za sobą doskonałe podstawy do dalszego wzrostu przedsiębiorstwa (instytucji obowiązanej).

Odpowiedzialne podejście do tematu regularnych szkoleń z zakresu AML ma zatem wiele korzyści.

Zachęcamy do kontaktu w razie ewentualnych pytań, oraz zachęcamy do zapoznania się z innymi materiałami zespołu kancelarii w zakresie AML (linki zostały umieszczone w tekście powyżej).