Kategoria wpisu: FinTech - Strona 5 z 14

Zasady ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych

Prowadzenie działalności przez instytucje nadzorowane wiąże się z koniecznością spełnienia dodatkowych rygorów prawnych oraz organizacyjnych. Wynika to z faktu, że podmioty nadzorowane wywierają donio...

AML (Pranie pieniędzy)

AML (procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy) dla faktoringu

Opóźnienia w płatnościach faktur dla wielu firm są bezpośrednią przyczyną zaburzenia płynności finansowej i mogą okazać się przysłowiowym gwoździem do trumny, uzasadniającym złożenie wniosku o upadłoś...

FinTech

Przekroczenie limitu transakcji przez MIP - co nam wolno po złożeniu wniosku o KIP?

Instytucje płatnicze, które funkcjonują w formie MIP mogą świadczyć usługi płatnicze w ograniczonym zakresie. Ograniczenie to dotyczy zarówno przedmiotu działalności, jak i limitu transakcji. Co zrobi...

FinTech

Silne uwierzytelnienie w usługach płatniczych - kto musi je stosować i na czym ono polega?

Ustawa o usługach płatniczych nakazuje w ślad za dyrektywą PSD2 stosować w określonych sytuacjach tzw. silne uwierzytelnianie. Założeniem tego rozwiązania jest zwiększenie bezpieczeństwa użytkowników ...

FinTech

Outsourcing w działalności instytucji płatniczych

Świadczenie usług płatniczych wymaga nie tylko zezwolenia wydawanego przez KNF oraz wpisu do rejestru (w przypadku KIP) lub wyłącznie wpisu w rejestrze (w przypadku MIP), ale niekiedy również dostępu ...

FinTech

Czym jest acquiring oraz wydawanie instrumentów płatniczych w realizacji usług płatniczych?

Sprawna realizacja usług płatniczych jest obecnie niezbędna, aby obrót pieniężny mógł poprawnie funkcjonować. To kluczowe nie tylko dla konsumentów, ale także dla przedsiębiorców dokonujących bieżącyc...

AML (Pranie pieniędzy)

Oświadczenie o źródle pochodzenia środków w AML - kiedy składać i jak jest oceniane?

Obowiązujące przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu (AML) nakładają na instytucje obowiązane, w tym banki i SKOK-i, obowiązek stosowania środków bezpieczeństwa finansow...

FinTech

Wypowiedzenie umowy rachunku bankowego przez bank - czyli kiedy bank może wypowiedzieć instytucji płatniczej umowę rachunku bankowego?

Założenie i posiadanie rachunku bankowego jest absolutną koniecznością w przypadku prowadzenia działalności gospodarczej w Polsce, zwłaszcza w branży finansowej. Pomimo tego, że w wielu przypadkach na...

FinTech

Podatki od kryptowalut - rozliczanie w Polsce

Kryptowaluty stają się coraz bardziej powszechną nie tylko formą płatności (np. w niektórych krajach czy za niektóre towary można oficjalnie płacić w kryptowalutach, np. Bitcoinem), ale także formą in...

FinTech

Kryptowaluty a sankcje na Rosję i Białoruś

W związku z nieprzerwanie toczącym się konfliktem zbrojnym na terenie Ukrainy – a co za tym idzie – nakładanymi z tego powodu sankcjami gospodarczymi na podmioty i obywateli Rosji oraz Bia...

FinTech

Poznaj najlepszych ekspertów dla Twoich wyzwań.

Zaufali Nam