Obsługa prawna FinTech i technologii finansowych
Kompleksowe wsparcie prawne dla podmiotów FinTech
Prawnicy kancelarii świadczą kompleksową obsługę prawną podmiotów z sektora FinTech oraz rynku finansowego, w szczególności przedsiębiorców, których działalność opiera się na świadczeniu usług związanych z płatnościami, finansowaniem, inwestowaniem lub pozyskiwaniem kapitału. Wspieramy zarówno rozwój nowych projektów technologii finansowych, jak i bieżące funkcjonowanie podmiotów już działających na rynku.
Zapewniamy przygotowanie i wdrożenie kompletnej dokumentacji prawnej, dostosowanej do specyfiki danej usługi lub modelu biznesowego, z uwzględnieniem wymogów regulacyjnych oraz indywidualnych założeń Klienta. Doradzamy m.in. instytucjom płatniczym, pożyczkowym, platformom crowdfundingowym oraz kantorom internetowym, oferując wsparcie adekwatne do realiów tego silnie regulowanego sektora.
Posiadamy doświadczenie w reprezentowaniu Klientów przed organami nadzoru, w postępowaniach sądowych oraz w procesach negocjacyjnych, zapewniając merytoryczne wsparcie na każdym etapie projektu lub postępowania. Naszym celem jest takie ukształtowanie podstaw prawnych działalności, aby umożliwiały one bezpieczny, stabilny i zgodny z regulacjami rozwój biznesu FinTech.
Co robimy – obsługa prawna FinTech i rynku finansowego
Świadczymy kompleksowe doradztwo prawne dla podmiotów działających na rynku finansowym i w sektorze FinTech, obejmujące zarówno wdrażanie nowych projektów regulowanych, jak i bieżącą obsługę prawną instytucji finansowych. Wspieramy klientów na etapie projektowym, regulacyjnym i operacyjnym, zapewniając zgodność działalności z obowiązującymi przepisami oraz wytycznymi organów nadzoru.
Nasze działania koncentrują się na obszarach wymagających szczególnej wiedzy regulacyjnej, w tym w zakresie nadzoru KNF, AML, usług płatniczych, compliance oraz nowych technologii wykorzystywanych w usługach finansowych.
W ramach obsługi sektora FinTech i rynku finansowego zajmujemy się m.in.:
- doradztwie prawnym dla podmiotów z branży usług płatniczych, w tym biur usług płatniczych;
- doradztwie prawnym w zakresie uzyskiwania statusu Dostawcy świadczącego wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku (AIS / AISP);
- pełnym wsparciem i obsługą w zakresie organizacji i przygotowania procedur AML oraz analizy transakcji pod kątem raportowania do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF);
- doradztwie prawnym w zakresie Dyrektywy MIFID;
- pełną obsługą w zakresie uzyskiwania statusu Krajowej Instytucji Płatniczej (KIP);
- doradztwem w postępowaniach rejestrowych i licencyjnych oraz bieżącą obsługą prawną podmiotów działających jako Mała Instytucja Płatnicza (MIP), w tym w zakresie sprawozdawczości,
- wdrażaniem projektów i kompleksowej obsłudze towarzystw funduszy inwestycyjnych, m.in. w zakresie rejestracji funduszy inwestycyjnych zamkniętych;
- doradztwie w postępowaniach kontrolnych KNF w biurze maklerskim i TFI;
- wsparciem w zakresie audytu wewnętrznego i oceny zgodności procesów z regulacjami;
- obsłudze wdrożenia ws. wytycznych KNF dotyczących zarządzania obszarami technologii informacyjnej i bezpieczeństwa środowiska teleinformatycznego;
- przygotowywaniu procedur wewnętrznych z zakresu compliance dla podmiotów z branży finansowej (np. polityk zarządzania ryzykiem);
- doradztwa i pomocy prawnej związanej ze sferą Consumer Finance;
- doradztwa prawnego w zakresie obsługi platform wykorzystujących w swojej konstrukcji sztuczną inteligencję (AI);
- prowadzenia czynności z zakresu prawa korporacyjnego dla spółek z branży finansowej w tym rekomendowanie Ładu korporacyjnego;
- wrażaniu RODO dla instytucji finansowych;
- czynności z zakresu prawa korporacyjnego dla spółek z branży finansowej.
Dlaczego warto nam zaufać?
Obsługa prawna technologii finansowych wymaga nie tylko znajomości prawa, ale również dogłębnego rozumienia specyfiki rynku finansowego, dynamiki innowacji oraz wymagań stawianych przez organy nadzoru. Kancelaria Prawna RPMS Staniszewski & Wspólnicy łączy te kompetencje, oferując Klientom wsparcie, które jest zarówno strategiczne, jak i praktycznie skuteczne.
Naszą wartością wyróżnia:
- Doświadczenie w sektorze FinTech i usług finansowych
Nasi prawnicy od lat zajmują się obsługą projektów FinTech oraz instytucji finansowych, w tym spółek oferujących płatności, usługi pożyczkowe, crowdfunding, platformy inwestycyjne czy kantory internetowe. - Realne sukcesy w procedurach regulacyjnych i nadzorczych
Wieloletnia praktyka obejmuje reprezentację przed Komisją Nadzoru Finansowego (KNF), przygotowywanie wniosków rejestrowych i licencyjnych oraz wsparcie w postępowaniach kontrolnych. - Kompleksowe podejście do ryzyk i zgodności
Zapewniamy pełne wsparcie w zakresie compliance, AML, procedur wewnętrznych oraz przygotowywania dokumentacji prawnej – od fazy projektowej aż po bieżącą obsługę działalności finansowej. - Indywidualne dopasowanie usług
Każde rozwiązanie prawne jest przygotowywane z uwzględnieniem modelu biznesowego Klienta, specyfiki projektu i obowiązujących przepisów, co minimalizuje ryzyka i ułatwia wejście na rynek. - Wsparcie na każdym etapie współpracy
Oferujemy zarówno doradztwo projektowe, jak i stałą obsługę prawną FinTech, z możliwością elastycznego modelu współpracy (abonament, pakiety godzinowe lub rozliczenie per zlecenie)
Każdy Klient współpracujący z RPMS otrzymuje dedykowanego opiekuna. To prawnik odpowiedzialny za komunikację, koordynację prac zespołu i terminową realizację zleceń.
Dzięki temu Klient ma jedno, stałe źródło informacji o stanie spraw i budżecie, a kancelaria może szybko reagować na wszelkie potrzeby biznesowe i prawne. Klienci cenią sobie w nas szybkie działanie i responsywność – wiemy bowiem, że biznes wymaga sprawnego i życiowego podejścia.
Proces rozpoczęcia współpracy
Współpracę rozpoczynamy od wstępnej rozmowy – telefonicznej, mailowej, spotkania lub wideokonferencji, podczas którego poznajemy potrzeby i priorytety Klienta.
Następnie przedstawiamy propozycję współpracy, rekomendowany model rozliczeń i harmonogram. Po podpisaniu umowy przydzielamy opiekuna, organizujemy przekazanie dokumentów i ustalamy zasady komunikacji.
Dzięki temu proces wdrożenia przebiega sprawnie i bez zbędnych formalności.
Usługi płatnicze
Oferujemy pełną obsługę krajowych instytucji płatniczych oraz małych instytucji płatniczych w realizacji ich założeń i projektów, z uwzględnieniem potrzeb i odpowiedniego zabezpieczenia interesów Klienta.
Wspieramy w procesie uzyskiwania licencji wymaganych do prowadzenia działalności na terenie Unii Europejskiej jak również przygotowujemy oraz wdrażamy koncepcje prawne i stosowną dokumentację dla nowoczesnych usług płatniczych.
Nasze wsparcie obejmuje uwzględnienie konieczności zaadaptowania prowadzonej działalności do założeń Dyrektywy PSD2, w tym powiązanych modeli typu Third Party Provider oraz innych, aktualnie obowiązujących lub wdrażanych standardów (XS2A).
Dyrektywa MIFID
Zapewniamy doradztwo prawne dla podmiotów z branży maklerskiej w zakresie wdrażania i bieżącej zgodności z Dyrektywą MiFID. Wspieramy w opracowaniu procedur, zasad oferowania instrumentów finansowych oraz dostosowania produktów do wiedzy i doświadczenia klientów, z uwzględnieniem obowiązków informacyjnych i ochrony inwestorów.
Procedury AML i raportowanie do GIIF
Oferujemy kompleksowe wsparcie w zakresie wdrażania i aktualizacji procedur AML dla podmiotów obowiązanych, w tym instytucji finansowych i biur rachunkowych. Pomagamy w ocenie ryzyka, przygotowaniu dokumentacji oraz raportowaniu transakcji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Wspieramy również klientów w przygotowaniu do kontroli AML.
Obsługa Krajowej Instytucji Płatniczej (KIP)
Doradzamy w procesie uzyskiwania statusu Krajowej Instytucji Płatniczej (KIP), obejmującym przygotowanie wniosków, dokumentacji oraz reprezentację przed KNF. Nasze wsparcie uwzględnia wymogi Dyrektywy PSD2, w tym modele Third Party Provider oraz standardy XS2A, a także bieżące dostosowanie działalności do zmieniających się regulac
Mała Instytucja Płatnicza (MIP)
Zapewniamy obsługę prawną podmiotów działających jako Mała Instytucja Płatnicza (MIP) – od postępowań rejestrowych, przez przygotowanie dokumentacji, po bieżące doradztwo regulacyjne i sprawozdawczość. Reprezentujemy klientów przed KNF oraz wspieramy projekty FinTech na etapie testowania i rozwoju innowacyjnych rozwiązań płatniczych.
Doradztwo w zakresie obsługi platform wykorzystujących w swojej konstrukcji sztuczną inteligencję (AI)
Usługi naszej kancelarii nie ograniczają się jedynie do technologii stosowanej dziś, lecz także do technologii, która dopiero będzie popularna. Pod tym kątem jako jedni z niewielu na rynku szczycimy się możliwościami w zakresie obsługi platform internetowych, które w swej konstrukcji wykorzystują sztuczną inteligencję (AI). Stosowanie AI bez porządnego zabezpieczenia prawnego to zły pomysł, o czym nie trzeba nikogo przekonywać. Sercem procesu budowania stron AI jest algorytm sztucznej inteligencji. Algorytm korzysta z ogromnej bazy danych schematów kolorów, układów stron internetowych, które okazały się korzystne, wskazówek nawigacyjnych, czcionek, obrazów i szablonów, aby zestawić strukturę i wygląd strony internetowej. Pozwala to na błyskawiczne i tanie tworzenie stron internetowych, lecz następnie trzeba je zabezpieczyć przed kradzieżą. Stanowią bowiem przedmiot własności intelektualnej. Tu właśnie wchodzimy my. Nie tylko pomożemy wdrożyć i zabezpieczyć prawnie samą technologię AI, ale też wytwory jej pracy przez wyspecjalizowany dział własności intelektualnej. Nie czekaj, zabezpiecz się już dziś.
Case study
Case Study
CASE STUDY – Zmiana formy prawnej ze spółki akcyjnej na spółkę z o.o. – udoskonalenie struktury i redukcja obciążeń formalnych
Case Study
Case study: zmiana formy działalności na spółkę z o.o. i utworzenie fundacji rodzinnej
Case Study
Case study – przekształcenie spółki jawnej na spółkę z o.o. z estońskim CIT
Crowdfunding
Jeżeli Twój projekt zakłada uruchomienie lub udział w platformach:
- crowdfunding`owej, w tym crowdfunding`u udziałowego;
- crowdinvestment`cie
- crowdsharing`u
- crowdsourcing`owej
Jesteśmy gotowi wesprzeć w przygotowaniu procesu uruchomienia oraz dalszej obsługi projektu w ramach sprawdzonych i bezpiecznych rozwiązań prawnych.
Projektując koncepcję, proces wdrożenia oraz stosowną dokumentację uwzględnimy obowiązujące przepisy prawne, założenia modelu biznesowego oraz potrzeby i wymagania odbiorców tak by prowadzona działalność była zoptymalizowana, dynamiczna i bezpieczna.
Consumer Finance
Jesteśmy gotowi wesprzeć naszych klientów w procesie przygotowania i wdrożenia usług związanych z kredytem konsumenckim w tym w zakresie przygotowania pełnej dokumentacji z uwzględnieniem obowiązujących praw i obowiązków regulujących proces zawierania i realizacji tej kategorii umów.
Z uwagi na zdobyte doświadczenie przygotujemy skuteczne, sprawdzone, bezpieczne oraz pro-konsumenckie rozwiązania sprzyjające stabilnemu rozwojowi Twojego biznesu.
Wdrażanie projektów i kompleksowa obsługa towarzystw funduszy inwestycyjnych
Jesteśmy gotowi aktywnie wspomagać naszych klientów w procesie projektowania, zakładania, rejestrowania i podczas bieżącej obsługi towarzystw funduszy inwestycyjnych. Pomagamy zbadać rynek i nakreślić kierunki działalności. Wskazujemy jakie dokumenty przygotować i gdzie należy je złożyć. Doradzamy pod kątem rozwiązań prawnych umożliwiających najbardziej efektywne korzystanie z zasobów naszego klienta oraz dbamy o to, by przedstawione przez nas rozwiązanie było idealnie dobrane do jego potrzeb i oczekiwań. Posiadamy niezbędne doświadczenie i uprawnienia, do tego by skutecznie i całościowo przeprowadzić cały proces i pomóc właśnie twojemu funduszowi rozpocząć działalność na szeroką skalę.
Doradztwo w postępowaniach kontrolnych KNF w biurze maklerskim i TFI
Aktywnie wspieramy naszych klientów w zmaganiach z Komisją Nadzoru Finansowego podczas kontroli w ich biurach maklerskich. Podpowiadamy jak bez problemu przejść kontrolę, jakie dokumenty przygotować i o czym pamiętać. Przeprowadzamy kompleksowe analizy funkcjonowania biura maklerskiego pod kątem zgodności z wymogami prawnymi, wskazujemy i pomagamy usunąć błędy, a także projektujemy i pomagamy wdrożyć plany optymalizacji działalności. Powyższe świadczymy też względem Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych (TFI) w ramach sprawdzonych i bezpiecznych rozwiązań prawnych oraz indywidualnych potrzeb każdego klienta.
Czynności audytu wewnętrznego
Od lat zajmujemy się przygotowaniem i przeprowadzaniem wewnętrznych audytów w przedsiębiorstwach naszych klientów. Działając niezależnie i obiektywnie, badamy procedury i procesy zachodzące w firmie klienta, wskazujemy błędy i nieefektywności, wskazujemy korzystne rynkowo rozwiązania i doradzamy drogę rozwoju, a także pomagamy w przeprowadzeniu każdej ze wskazanych zmian. Przeprowadzany przez nas audyt daje gwarancję systematycznej, rzetelnej i dokonywanej w uporządkowany sposób oceny między innymi procesów: zarządzania ryzykiem, kontroli i ładu organizacyjnego i innych, celem maksymalnej poprawy ich działania.
Obsługa wdrożenia wytycznych KNF dotyczących zarządzania obszarami technologii informacyjnej i bezpieczeństwa środowiska teleinformatycznego
Zależnie od potrzeb i wymagań naszych klientów pomagamy we wdrożeniu wytycznych KNF w zakresie zarządzania obszarami technologii informacyjnej i bezpieczeństwa środowiska teleinformatycznego. Działamy pod tym kątem w sektorze bankowości, sektorze ubezpieczeniowym, sektorze domów maklerskich, rynku OTC instrumentów pochodnych, bezpieczeństwa transakcji płatniczych wykonywanych w internecie przez banki, krajowe instytucje płatnicze, krajowe instytucje pieniądza elektronicznego i spółdzielcze kasy oszczędnościowo – kredytowe oraz wiele innych. W powyższym mamy wieloletnie doświadczenie i bogate zaplecze techniczne w celu znalezienia optymalnego rozwiązania dla każdego z naszych klientów.
Co musisz wiedzieć o obsłudze FinTech i rynku finansowego(FAQ)
Na czym polega obsługa prawna FinTech?
Obsługa prawna FinTech obejmuje doradztwo regulacyjne i prawne dla podmiotów świadczących usługi finansowe z wykorzystaniem technologii, w tym wsparcie w zakresie licencji, compliance, AML, ochrony danych, relacji z KNF oraz bieżącej działalności operacyjnej. Kancelaria zapewnia zarówno wsparcie projektowe, jak i stałą obsługę prawną.
Czy każda firma FinTech wymaga licencji lub wpisu do rejestru KNF?
Nie każda działalność FinTech wymaga licencji, jednak wiele modeli biznesowych – w szczególności w obszarze usług płatniczych, pośrednictwa finansowego czy dostępu do informacji o rachunku – podlega obowiązkom regulacyjnym. Kluczowe jest prawidłowe zakwalifikowanie działalności i wybór właściwej ścieżki (np. KIP, MIP, AIS/AISP).
Czym różni się Krajowa Instytucja Płatnicza (KIP) od Małej Instytucji Płatniczej (MIP)?
KIP i MIP różnią się zakresem działalności, limitami transakcyjnymi oraz stopniem regulacji. Status MIP często wybierany jest na etapie testowania rozwiązań FinTech, natomiast KIP umożliwia prowadzenie pełnej działalności płatniczej na szerszą skalę. Wybór odpowiedniego modelu ma istotne znaczenie dla dalszego rozwoju biznesu.
Czy podmioty FinTech muszą wdrożyć procedury AML?
Tak, wiele podmiotów z branży FinTech jest objętych obowiązkami wynikającymi z przepisów AML. Obejmują one m.in. ocenę ryzyka, wdrożenie procedur wewnętrznych, analizę transakcji oraz raportowanie do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Zakres obowiązków zależy od rodzaju prowadzonej działalności.
Jak wygląda współpraca z kancelarią przy projektach FinTech?
Współpraca rozpoczyna się od analizy modelu biznesowego i wymogów regulacyjnych. Następnie kancelaria przygotowuje dokumentację, wspiera w postępowaniach rejestrowych lub licencyjnych oraz zapewnia bieżące doradztwo prawne, w tym kontakt z organami nadzoru. Zakres i forma współpracy są każdorazowo dopasowane do potrzeb Klienta.
Prawo technologiczne i regulacyjne
Aktualności
FinTech
DAC-8: Jak rozliczyć kryptowaluty i uniknąć sankcji dzięki czynnemu żalowi?
FinTech
CASP a usługi płatnicze
FinTech
Formularz identyfikacyjny instytucji obowiązanej do GIIF
FinTech
