Kategoria wpisu: FinTech - Strona 5 z 14

Szósta dyrektywa w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy - AML 6

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT) w ostatnim czasie wiąże się z wprowadzaniem coraz to nowszych instytucji prawnych i obowiązków dla przedsiębiorców posiadających...

FinTech

Wymogi prawne działalności lombardów

Z danych opublikowanych przez butik badawczy Maison&Partners w 2019 r. wynika, że w okresie od marca 2020 do maja 2021 r. z usług lombardowych skorzystało ponad 1,5 miliona osób. W Polsce lombardy...

Finanse i podatki 💰

Dyrektywa PSD3 i przygotowania do planowanej nowelizacji

Kiedy w 2018 r. zaczęła obowiązywać dyrektywa w sprawie usług płatniczych w ramach rynku wewnętrznego (PSD2) w bankowości internetowej i na rynku usług płatniczych nastąpiła rewolucja. Wystarczy wskaz...

FinTech

Czy obracając walutami wirtualnymi trzeba być małą instytucją płatniczą (MIP)?

Pierwsze kryptowaluty powstały w 2008 r. i przez niespełna dwie dekady przebyły bardzo długą drogę, a obecnie można ich nabyć kilkaset rodzajów. Popularność cyfrowych aktywów wykorzystują przedsiębior...

AML (Pranie pieniędzy)

Zasady ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych

Prowadzenie działalności przez instytucje nadzorowane wiąże się z koniecznością spełnienia dodatkowych rygorów prawnych oraz organizacyjnych. Wynika to z faktu, że podmioty nadzorowane wywierają donio...

AML (Pranie pieniędzy)

AML (procedura przeciwdziałania praniu pieniędzy) dla faktoringu

Opóźnienia w płatnościach faktur dla wielu firm są bezpośrednią przyczyną zaburzenia płynności finansowej i mogą okazać się przysłowiowym gwoździem do trumny, uzasadniającym złożenie wniosku o upadłoś...

FinTech

Przekroczenie limitu transakcji przez MIP - co nam wolno po złożeniu wniosku o KIP?

Instytucje płatnicze, które funkcjonują w formie MIP mogą świadczyć usługi płatnicze w ograniczonym zakresie. Ograniczenie to dotyczy zarówno przedmiotu działalności, jak i limitu transakcji. Co zrobi...

FinTech

Silne uwierzytelnienie w usługach płatniczych - kto musi je stosować i na czym ono polega?

Ustawa o usługach płatniczych nakazuje w ślad za dyrektywą PSD2 stosować w określonych sytuacjach tzw. silne uwierzytelnianie. Założeniem tego rozwiązania jest zwiększenie bezpieczeństwa użytkowników ...

FinTech

Outsourcing w działalności instytucji płatniczych

Świadczenie usług płatniczych wymaga nie tylko zezwolenia wydawanego przez KNF oraz wpisu do rejestru (w przypadku KIP) lub wyłącznie wpisu w rejestrze (w przypadku MIP), ale niekiedy również dostępu ...

FinTech

Czym jest acquiring oraz wydawanie instrumentów płatniczych w realizacji usług płatniczych?

Sprawna realizacja usług płatniczych jest obecnie niezbędna, aby obrót pieniężny mógł poprawnie funkcjonować. To kluczowe nie tylko dla konsumentów, ale także dla przedsiębiorców dokonujących bieżącyc...

FinTech

Poznaj najlepszych ekspertów dla Twoich wyzwań.

Zaufali Nam

Wypełnij formularz i porozmawiaj z ekspertem